Source: Global News
加拿大多家金融机构因未能报告可疑交易而被罚款，不过专家表示，TD Bank的反洗钱调查不太可能对银行客户造成实质影响，但监管严厉可能对投资者和整个银行业长期产生影响。TD Bank面临美国监管机构的调查，据路透社报道，中国毒品贩子涉嫌利用该行从2016年至2021年洗钱至少6.5亿美元，并声称一名员工收受贿赂以便洗钱，已准备4.5亿美元以支付潜在罚款。该行还因违反加拿大金融情报和报告分析中心（Fintrac）的监管而被罚款920万美元。
对于客户，该行称“不会对客户产生影响，我们将继续专注为他们提供金融服务。虽然TD Bank近期备受关注，但并非唯一一家因未能报告可疑交易而被罚款的加拿大银行。
根据金融情报和报告分析中心（Fintrac）的消息，TD Bank、RBC和CIBC对此次调查和处罚是否会影响银行客户尚未回应。反洗钱调查专家表示，对普通客户的影响目前还很难判断，但绝大多数加拿大银行的资产受加拿大存款保险公司保障。
行业高管表示，尽管TD Bank目前受到的审查和罚款是严重的，但加拿大一流金融机构倒闭的可能性极小，一旦加强反洗钱实践，该行将回归“最优秀的加拿大金融机构”之列。专家认为，监管机构对可疑交易的严查提升了整个金融业的透明度，使得金融领域变得更具吸引力。
金融机构反洗钱调查透明化将为整个行业带来改变，值得投资者和市民更深入了解。"
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来源：https://globalnews.ca/news/10534579/td-bank-money-laundering-probes/
https://www.cbc.ca/news/business/td-bank-earnings-financial-crimes-regulations-1.7212059
https://www.investmentexecutive.com/news/industry-news/tds-masrani-hopes-to-tell-shareholders-more-on-anti-money-laundering-probe-soon/
