Source: CBC
两名创立了一家如今已倒闭的安大略州房屋建筑商的兄弟正在起诉其前首席财务官，指控这位长期的家族朋友策划了一起3,700万欺诈案，导致了公司的倒闭。法庭文件显示，这起指控涉及了一年的“支票套现计划”，涉及数百张空头支票，两家银行的22个账户以及伪造签名。指控称，这起涉案行为发生在2022年4月至2023年3月期间。兄弟俩称，Ciccone写了“数百甚至数千笔未经授权的支票”，从与旧项目有关的Royal Bank of Canada（RBC）账户支取资金。据称，他将这些支票存入加拿大豁免银行（TD Bank）账户，并在TD暂时为这些账户记账后停止支付这些支票，而在资金从RBC转移之前。Ciccone先生利用TD和RBC未提供任何或足够的防范措施来进行支票套现计划，在Taurasi商业账户上实施了3,700万欺诈行为，”指控书称。没有对这些指控进行过审理。Ciccone在法庭文件中表示，他打算进行辩护，但尚未提交答辩书。他并未面临刑事指控。Ciccone的律师拒绝接受进一步评论。诉讼还将RBC和TD Bank列为被告，称这些金融机构在一年内允许套现继续进行但未被察觉。
诉讼主张，账户持有人的Taurasis兄弟应早日获悉此事。由于RBC和TD的疏忽，Ciccone先生得以欺诈Taurasi商业账户…导致StateView业务完全崩溃，并对Carlo和Dino造成重大个人责任。TD和RBC的发言人表示，在案件在法庭处理期间，银行无法发表评论。去年4月，加拿大豁免银行对StateView Homes和其关联的25家公司提起诉讼，试图收回透支的3,700万刀。当时，兄弟俩表示他们没有参与Ciccone的“不当行为”，并将其解雇。StateView达成了一项支付立即开始还款的和解协议。作为回应，StateView的四家主要债权人成功申请委任接管人以收回未偿还的贷款。安大略超级法院于2023年5月任命KSV重组公司为接管人，控制了Nao Towns、Nao Towns II、BEA Towns、Highview、Minu Towns、High Crown Estates、Elm和On the Mark等项目，以及由Taurasi兄弟控制的一家控股公司。接管人后来在当月报告称，StateView公司从765名购房者处收取了7720万刀的定金，但截至2023年5月1日，接管公司的银行账户中仅剩下109.5万刀。据发现，债权人拥有3.49亿刀的抵押贷款。
家庭建造监管机构随后于6月暂停了14家StateView公司的许可证，称担心其存在财务管理的指控。根据该机构的表示，目前没有一家StateView实体拥有有效的许可证，意味着他们在安大略州无法合法建造住宅。兄弟俩在诉讼中表示，Ciccone是他们的小弟的一个小时候的朋友，一年后被该公司聘为首席财务官。根据指控，作为首席财务官，他管理了公司的财务状况，控制了所有StateView公司的银行账户，并是唯一有资质访问在线账户的人。指控称，直到2023年3月的一天，事情似乎都很顺利，当时Ciccone要求兄弟俩在公司办公室会面。指控称，“Dino到达发现Ciccone情绪低落，拒绝交谈，明显颤抖，重复说：‘我搞砸了。’” Ciccone最终通知他们，他“在某些TD员工的帮助下”已经透支了公司的TD账户以“支持业务的资本资金”，兄弟俩称。根据指控，Ciccone告诉他们，他将在三周内收到“让TD补足的资金”，但透支即将被发现，“他在TD的联系人正在度假。指控称，“Ciccone先生泪流满面地表示，他的行为是为了公司和‘家庭’的利益，但这似乎对银行来说是‘套现’，他可能会坐牢。兄弟俩称，在那次谈话几天后他们才意识到停止支付的RBC支票，并且在那次谈话中他们也不知道他们的TD账户已经透支了3,700万刀。
兄弟俩称，RBC的调查人员最终向他们展示了一些停止支付的支票，显示Ciccone签署了他自己的名字而不是Carlo的名字，“而Dino的签名明显被伪造。不久之后，TD冻结了所有与Taurasi名字相关的账户，而RBC冻结了兄弟的企业和个人账户，以及他们的妻子和子女的账户。兄弟俩说，他们目前至少在10起来自StateView债权人和购房者的持续法庭诉讼中承担个人责任，其中包括一起提出要求要求退还在StateView破产时丢失的订金的拟议集体诉讼。Taurasis在一份声明中表示：“Daniel的不当行为和TD以及RBC未能发现这些行为伤害了我们、我们的公司、我们的客户和我们的利益相关方。我们只能通过法院寻求正义，而会全力以赴。去年6月，高级法院法官Michael A. Penny批准了接管人出售由控股公司拥有的七个StateView住宅项目和四个工业物业的计划。其中一些销售已经完成。销售过程规定，购买了停工StateView项目的买家不需要遵守这些项目中每位购房者签署的协议，他们在这些项目被接管前为每套房支付了数千刀的定金。安大略的家庭保修组织Tarion已经警告那些在接管项目中签署了销售协议的购房者，这些协议已经或即将被取消，他们不能通过接管来恢复其定金。合同被取消的购房者可以通过Tarion提出索赔，并有可能获得高达10万刀的押金退款。
贪婪和不当操作不仅损害了公司利益，也影响到了客户和利益相关方，突显出金融监管在保护投资者和企业利益方面的重要性。" } ```
