Source: Global News
据加拿大的金融犯罪监管机构内部报告显示，去年大多数银行和房地产公司未遵守国家的反洗钱法律，引发呼吁加强监督和提高罚款。这份由加拿大金融交易和报告分析中心(FinTRAC)准备的2022/2023年度报告发现，在237家金融机构中，只有106家遵守《犯罪所得(洗钱)和恐怖融资法》。该报告由《Global News》根据信息法案获得。FinTRAC直属于联邦财政部长，旨在通过分析银行、房地产公司、赌场等提交的数百万份文件，识别和阻止赃款进入加拿大。根据机构的数据，目前超过24,000家企业受到加拿大的反洗钱法案监管。金融犯罪和恐怖融资专家警告称，金融和房地产行业的高失灵率会造成严重后果：洗钱可能导致腐败，或帮助犯罪分子使用非法现金支持其他企业，比如欺诈或贩卖枪支。专家表示，调查结果显示各行业急需更多检查，对未遵守法规的企业进行大幅增加罚款。
多年来，关于数十亿脏钱流入加拿大房地产市场的报告令人担忧。2019年，在卑斯省一份专家报告估计，多达53亿刀洗钱通过房地产投资，将房价提高了高达7.5%。考虑到该行业多年来受到的负面关注，房地产公司未达标的评级最令人“疯狂”，麦奎尔表示：“我们没有看到符合预期的合规度提高。金融情报监察机构还面临上个月的一次网络攻击引发的影响，使企业无法向机构发送更新的交易信息。在2023年11月的FinTRAC报告后，机构表示将对违反加拿大反洗钱法的企业采取更加严厉的态度，对违规行为处以历史上最大的罚款。去年12月，加拿大帝国商业银行被罚130万刀，加拿大皇家银行则被罚740万刀，因未提交可疑交易报告。
帝国商业银行和皇家银行均表示，罚款与“行政事宜”有关，皇家银行表示，“与洗钱或恐怖融资罪行无关。FinTRAC告诉《Global News》,它“正在积极加强执法行动”，指出对违反加拿大反洗钱法的12项处罚，同比增长100%，罚款总额为26,115,999.50刀，比去年增长超过2,245%。在2022-23财政年度，FinTRAC共发出6项罚款，总价值为110万刀。机构表示还推出了新的合规措施，包括一个“报告卡”系统，允许企业在发生反洗钱合规错误时予以纠正。Insight Threat Intelligence的总裁杰西卡·戴维斯表示，目前对加拿大最大的银行的罚款“只是个小数目。戴维斯表示，这一结果特别令加拿大担忧，因为加拿大即将接受巴黎总部的金融行动特别工作组（FATF）的评估。
戴维斯说：“洗钱和恐怖融资对我们有真实的损失，它们助长有组织犯罪和恐怖主义。FATF定期发布类似报告卡形式的评估，表明一个国家是否遵守反洗钱和恐怖融资措施。获得评级不合格的国家可能被列入“黑名单或灰名单”，这可能导致成员国采取经济行动。根据FATF，加拿大的下一次评估可能最早在2025年12月进行。戴维斯表示，尽管加拿大远未被列入灰名单或黑名单，但不遵守加拿大反洗钱法的企业使其“易受犯罪分子和恐怖分子利用。在极端情况下，他们实际上在帮助他们，”她说。
阻止洗钱和恐怖融资是保护我们社区安全的重要一环，每个企业遵守反洗钱法都将对社会产生积极影响。" } ```
