Source: CNBC
英国金融监管机构对数字贷款机构Starling Bank处以2900万英镑（约3850万刀）的罚款，原因是其在金融犯罪预防系统方面存在的缺失。伦敦金融行为监管局表示，Starling因未能有效进行金融制裁审查而受到罚款。
此外，Starling还多次违反了禁止为高风险客户开设账户的规定。尽管Starling银行用户从2017年的43,000增长至2023年的360万，监管机构发现其打击金融犯罪的措施未能跟上发展步伐。
自2021年开始，监管机构已对数字银行的金融犯罪控制展开调查，担心其反洗钱及客户识别系统的强度不足。Starling在内部审查中识别出制裁框架的系统性问题，目前已向相关部门报告了多起潜在的金融制裁违规行为，并已开始采取措施修复相关漏洞。
该案件的调查用时14个月，远低于2023/24年平均42个月的调查时长。
金融科技的迅猛发展提醒我们，合规与创新的平衡愈发重要，如何保障客户资金安全是每个企业不容忽视的责任。
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来源：https://www.cnbc.com/2024/10/02/goldman-sachs-backed-digital-bank-starling-hit-with-fca-fine.html
https://www.linkedin.com/posts/marcelvanoost_tucked-away-in-starling-banks-annual-report-activity-7206984241027448832-AWE-
https://www.fca.org.uk/news/press-releases/fca-pra-fine-goldman-sachs-international-risk-management-failures-1mdb
