Source: CNBC
瑞士金融监管机构周二呼吁获得更大的法律权力，并表示将在Credit Suisse倒闭后调整其监管方式。这家167岁的银行在一连串的风险管理失败和丑闻触发下，在瑞士当局斡旋下于今年3月被国内竞争对手瑞士联合银行（UBS）救助，因客户和投资者流失而面临破产边缘。瑞士金融市场监督管理局（FINMA）在周二的一份报告中表示，该机构与政府和瑞士国家银行一起，已实现了保护Credit Suisse的偿付能力和确保金融稳定的目标。它还指出了在过去几年监管该银行时采取的“广泛和侵入性的措施”，以“纠正该银行在公司治理、风险管理和风险文化方面的缺陷。FINMA还要求该银行从2022年夏季开始采取“各种准备应对紧急情况的措施”，但该警告似乎未被重视。FINMA在报告中得出了多项教训。
一方面，它呼吁更加坚实的法律基础，尤其是高级经理制度、罚款权力以及对公司治理的更严格规定等工具，”监管机构表示。另一方面，FINMA还将在某些领域调整其监管方式，并加强对稳定措施是否准备就绪的审查。FINMA表示，Credit Suisse宣布的去风险战略变化，如精简投资银行，专注于资产管理业务，减少收益波动性等，“没有一致实施”，而“反复的丑闻破坏了该银行的声誉。它还指出，即使在该银行出现大额财务损失的年份，可变报酬仍然很高，股东几乎没有利用影响薪酬的机会。监管机构在该银行紧急救助之前，在2012年至2022年期间，进行了43项初步调查，以寻求潜在的执法程序。对该行发出了9项谴责，提出了16项刑事指控，对该银行进行了11项执法程序，对个人进行了3项。
FINMA表示，它反复告知Credit Suisse风险、建议改进，并实施了“广泛的措施。其中包括“广泛的资本和流动性措施，对银行的治理和报酬的干预以及对业务活动的限制。自2018年至2022年期间，它还在Credit Suisse进行了108次现场监管审查，并记录了382个需要采取行动的要点，”FINMA表示。在这些要点中，风险被视为高风险或关键风险。这些数字和措施说明FINMA用尽了自己的选择和法律权力。
Credit Suisse倒闭时，该行高管将信心的丧失归咎于美国硅谷银行的倒闭引发了市场恐慌。Credit Suisse在夏季被要求制定危机准备措施，如部分业务销售和在存在危机的情况下可能出售整个银行。监管机构因此呼吁“扩展选项，使其能够对受监管机构的治理产生更大影响。其中包括实施高级管理人员制度、罚款权力以及定期公布执法程序的选择。为了使FINMA能够有效干预报酬体系，需要更坚实的法律授权，”报告总结道。
Credit Suisse的倒闭引发了瑞士金融监管机构对自身权力和监管方式的反思，这也给其他国家的金融监管机构提供了一些启示。
